1 SI bancaire et financier BANQUE DE DETAIL Ridouane ATIF

1

SI bancaire et SI bancaire et financierfinancier

SI bancaire et SI bancaire et financierfinancier

BANQUE DE DETAILBANQUE DE DETAILR

idouane

ATIF

2

I – La Banque : volet fonctionnel et besoins

II – La traduction en terme de S.I

III – Les métiers liés au S.I et l’Organisation

SOMMAIRE

3

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

LES CARACTERISTIQUES

RESEAU DE DISTRIBUTION

GESTION DU RISQUE

+

ACTIVITE REGLEMENTEE

+USINE DE PRODUCTION

+

4

LES CARACTERISTIQUESRESEAU DE DISTRIBUTION

• le CLIENT au cœur du dispositif

• nécessité d’une connaissance fine et détaillée

• équipement

• besoins, attentes, comportement, appartenance

• une approche multi-canal, et disponibilité maximale

• l’agence : centre de la relation

• les canaux complémentaires de l’agence

• en terme de lieu, de temps

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

5


• la SEGMENTATION base du pilotage commercial

• prendre en compte les spécificités clients

• marché / segment (/macro segment)

• adapter l’offre

• adapter l’organisation commerciale

• niveaux de compétence

• mode d’exploitation

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel


6

LES CARACTERISTIQUESI -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel


ENTREPRISES

PROFESSIONNELS

AGRICULTURE

PARTICULIERS

ASSOCIATIONS

COLLEC.LOCALES

C.A, nombre de salariés

Artisans, Commerçants, Prof.Lib,...

Agriculteurs, Viticulteurs,..

Niveau, Patrimoine, etc ...

7


La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel


8


La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel


9


• la gestion d’un réseau physique de points de vente

• gestion des locaux

• immobilier, sécurité, téléphonie, informatique,..

• maillage (étude d’implantation, transfert,..)

• la typologie des points de vente

• taille, marché, zone d’implantation

• le portefeuille

• élément de base de l’animation commerciale

• lien client / chargé d’affaire

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel


10


• l’organisation d’un point de vente

• l’organisation collective

• horaire d’ouverture vs 35h

• population : commerciaux, support clientèle

• management, procédures

• l’organisation individuelle

• agenda & prise de RDV

• messagerie, téléphonie & gestion des absencesI

- La

Banq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel


11


La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel


Superficie: 58 219Population:4 278 806Densité: 73

Superficie: 28 252Population:3 748 539Densité: 133

12


La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel


• 6 Dir. Régionales

• 70 directeurs d'Agence avec portefeuille qui dirigent l'agence principale

• 90 Directeurs d'Agence secondaireou bureau

AGENCE

DR

BUREAU

REIMS I (44.5)

Forum (27.4)

St Marceau (3)

Erlon (5)

R. Av Laon (4.6)

Tinqueux (4.5)

REIMS II (18)

Jean Jaurès (5)

Cormontreuil (5)

Guignicourt (2)

St André (6)

CHATEAU THIERRY (6)

13LEGENDE : AGENCE AUTONOME AGENCE PRINCIPALE AGENCE ASSOCIEE BUREAU

A AP AA B

LES CARACTERISTIQUESRESEAU DE DISTRIBUTION

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

14


• les CANAUX alternatifs

• les opérations déplacées (Banque, Groupe)

• les automates (GAB, murs d’argent, ...)

• la banque à distance

• audiotel + SMS

• WEB (+ vidéotex)

• télétransmissions

• plate-forme entrante

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel


15


• l’animation commerciale

• la gestion des campagnes, challenges,....

• ciblage, mailings

• suivi

• l’analyse des besoins et potentialités

• les outils d’avant-vente et de simulation

• la gestion des objectifs et le commissionnement

• le pilotage commercial I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel


16


• vis à vis des collaborateurs

• les délégations intuitu personae (analyse unique)

par nature de crédit

fonction de l’expérience

• les validations risques

• circulation de dossier

• calcul de décideur

•le pilotage des risquesI -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

GESTION DU RISQUERisque de contrepartieRisque de contrepartie

17


• vis à vis des clients

• consolidation des engagements

• octroi de crédit

couple prix/risque (cotations)

• prise de garanties

• détection d’évènements

internes

externes

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

GESTION DU RISQUERisque de contrepartieRisque de contrepartie

18


• Pilotage

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

SUIVI DU RISQUE7 FAMILLES D’EVENEMENTS

• ALERTES RISQUE

• GESTION DES DEBITEURS

• OPERATIONS ADMINISTRATIVES

• SUIVI GARANTIES & ASSURANCES

• EVENEMENTS COMMERCIAUX

• CONTRÔLE INTERNE

• EVENEMENTS CONTENTIEUX

Risque de contrepartieRisque de contrepartie

19

MOTEUR•des "regroupements risques"•des pivots par "regroupements risques"•des produits pondérés risque•des garanties pondérant les produits

MOTEUR•des "regroupements risques"•des pivots par "regroupements risques"•des produits pondérés risque•des garanties pondérant les produits

NotationRisque

Mac Donough

NotationRisque

Mac Donough

•Grilles de délégations normées par emplois et intuitu personae•Construction•Mise à jour

•Grilles de délégations normées par emplois et intuitu personae•Construction•Mise à jour

Réf. EmploisRéf. Emplois

Réf. Structure hiérarchique

Réf. Structure hiérarchique

Circuits hiérarchiques• Construction • Mise à jour

Circuits hiérarchiques• Construction • Mise à jour

Coefficient de

Pondération

InterfaçageAppel

APPLICATIONS•IDC Entreprises•IP Consommation•IP Immobiliers•Découvert part•Débiteurs•…

APPLICATIONS•IDC Entreprises•IP Consommation•IP Immobiliers•Découvert part•Débiteurs•…

Réponse

Décideur

compétent

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

LES CARACTERISTIQUESSUIVI DU RISQUE

20


• risques opérationnels

• risques réglementaires

• intrusion, fraude informatique

• accès au système d'information

• …

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

GESTION DU RISQUEAutres types de risquesAutres types de risques

R.O.R.O.

21


• la Banque présente la particularité de CONCEVOIR, FABRIQUER le plus souvent ses produits et services

peu de sous-traitants ‘produits finis’ externes

• ceux-ci sont dans la majeure partie des cas immatérielsimmatériels

leur élaboration est le plus souvent de nature INFORMATIQUEINFORMATIQUE

• ils sont essentiellement à connotation FINANCIERE

• exigence de SECURITE et de CONFIDENTIALITE

USINE DE PRODUCTION

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

d’où une informatique OMNI-PRESENTE

22


la pierre angulaire : le catalogue Produit

« Bancassurance »• Tenue de compte : Comptes courants, Arrêtés de comptes,..

• Épargne : Bancaire et Financière

• Moyens de Paiement : Domestique et International

• Crédits : Investissement, Fonctionnement, Habitat, Consommation, etc...

• Assurance : Épargne, IARD, Prévoyance

• Services : Accès distants, Automates, Accessoires contrats, etc..

USINE DE PRODUCTION

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

23

LES CARACTERISTIQUESUSINE DE PRODUCTION

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

• une approche ‘industrielle’ :

• Traitement de masse

• Découpage en filière, processus

• Réutilisation de composants

• Traçabilité (flux physiques et informatiques)

• des contraintes industrielles :

• zéro défaut, procédures dégradées,....

• back-up chaud et froid

24


des principes d’Organisation structurants

priorité au service client et qualité

• temps réel, réactivité, simplification des circuits

responsabilisation du commercial

• centre de la relation, aide à la décision

limitation des ruptures de charge

• saisie à la source

gestion du risque essentielle

• règle des 4 yeux

USINE DE PRODUCTION

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

25

LES CARACTERISTIQUES ACTIVITE REGLEMENTEE

en sus des obligations propres à chaque entreprise...

......la Banque se distingue par :

• des produits réglementés

• des obligations de moyens

• un contrôle des autorités de tutelle

• un rôle d’intervenant pour compte des Pouvoirs Publics

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

26


• des produits réglementés

• la tenue de compte

exemple : déclaration FICOBA

• les moyens de paiements : le chèque

exemple : déclaration FCC/FICP

• l’épargne bancaire et financière

exemple PEL, PEA, etc...

• les prêts

exemple : taux d’usure, Centrale BDF, etc..

•

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

27


• des obligations de moyens

• raccordement aux systèmes de Place

SIT, CRI, TBF, SWIFT,....

RCB, MONEO, ....

RELIT, RGV,....

• participation aux échanges, respect des normes

mise à niveau des systèmes

Ex : EMV : norme Eurocard/Mastercard/Visa

SEPA : Single European Payment Area I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

28

LES CARACTERISTIQUES A

CTIV

ITE R

EG

LEM

EN

TE

E

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

Liste des systèmes, normes et organismes dont les abréviations figurent sur les schémas ABE (Association Bancaire pour l'euro) ACCORD (Système centralisé de réconciliation pour les confirmations FOREX - Service de SWIFT) BAFI (Base de données des agents financiers) CERCO (Centrale d'Echanges et de règlement des chambres de compensation) CHCP (Chambre de Compensation de Paris) CIBLE (Service Carte Bleue) CRI (Centrale des Règlements Interbancaires) ECA (Europay Clearing Application) ETEBAC (Echanges Telématiques BAnque-Clients) FCC (Fichier Central des Chèques) FIB (Fichier des Implantations Bancaires) FIBEN (FIchier Bancaire des Entreprises) FICOBA (FIchier des COmptes BAncaires) FICP (Fichier des Incidents de remboursement des Crédits des Particuliers) FIN et FIN-copy (message FINancier) (services de SWIFT) FNCI (Fichier National des Chèques Irréguliers) FVAP (French Visa Access Point) IFT (International File Transfer) (service de SWIFT) ISCS (Interface Sécurisé Chambre de compensation de Paris/SIT) MATIF (MArché à Terme International de France) MONEP (Marché des Options Négociables de la Place de Paris) NSC (Nouveau Système de Cotation) RCB (Réseau Cartes Bancaires) RELIT (REglement LIvraison Titres) RGV (RELIT Grande Vitesse) SICB (Système d'Information Carte bancaire) SIT (Système Interbancaire de Télécompensation) SNP (Système Net Protégé) SPEIC (Système de Présentation des Echanges Interbancaires de Chèques) TARGET (Trans-European Automated Real-time Gross settlement Express Transfer) TBF (Transfert Banque de France) TELMR (TElétransmission des appels d'offre de Monnaie centrale) TRICP (TRansfert Informatique des Créances Privées) SWIFT (Society for Wordwide Interbank Financial Telecommunication)

29

LES CARACTERISTIQUES I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

Place de Paris : Systèmes de paiement

TBFTBF

CHCP

CRI

SPEIC

SIT TRICP

TELMA

RCB

Commerce

DAB/GAB

SWIFT. ACCORD

. FIN

. IFT

HORS FRANCE

HORS FRANCEBanque

Nationale Etrangère

Entreprise clienteSNP

FRANCE

ABE

GIE Carte Bleue. CIBLE. FVAP Europay

FranceECA

EUROPAYInternationa

l

VISA. CIBLE. FVAP

SICB

ISCS

Banque de France

Automate

GIECB

SWIFT

eTEBAC MPE cartes bancaires

* ICOTT TRICP

Interface Bancaire

RCB Protocole

FRANCE

ACTIVITE REGLEMENTEE

30

LES CARACTERISTIQUES I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

ACTIVITE REGLEMENTEEPlace de Paris : Systèmes de marchés de capitaux et systèmes liés

HORS FRANCE

Banquede

France

Banque centrale

étrangère

NSC

RGV

CRI

RELIT

TBF

HORS FRANCE

TRICP

Entreprised'investisseme

ntNSC

MATIF

MONEP

SICOVAM

TARGET

SBF

MATIF

MONEP

HORS FRANCE

CEDEL

EUROCLEAR

Banque

31


• un contrôle des autorités de tutelle

• sur le volet comptable

BAFI (déclaratif commission bancaire)

IAS : norme comptable sur instrument financier

• sur la structure financière

Bâle II, Mac Donough : suivi du risque, allocation des fonds propres

• sur l’activité :

CRB 97-02 : obligation de contrôle interne

blanchiment

transport de fonds, sécurité,....

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

32


I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

33


• un rôle d’intervenant pour compte des Pouvoirs Publics

• fiscalité

IFU : déclaration de revenu mobiliers

Prélèvement libératoire : perception

Chèque impayé : perception amende

.......

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

34

LES GRANDS DOMAINES

COMMERCIAL RISQUE

TECHNIQUES BANCAIRES

LOGISTIQUE/INFORMATIQUE

I -

La B

anq

ue :

vole

t fo

nct

ion

nel

35


II – La traduction en terme de S.III – La traduction en terme de S.I

III – Les métiers liés au S.I et l’Organisation

SOMMAIRE

36

ARCHITECTURE S.I.II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

Poste de Travail UtilisateurR

EFE

REN

TIE

LS S.I de PRODUCTION

S.I de PILOTAGE

S.I de REPORTING

SER

VEU

RS

EX

TER

NES

37

DONNEES de BASE

LES REFERENTIELS

points de vente

collaborateur

client catalogue produits

catalogue tarifs

…

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

38

DONNEES de BASE

LES REFERENTIELS

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

39

DONNEES de BASE

LES REFERENTIELS

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

40

DONNEES de BASE

LES REFERENTIELS

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

41

DONNEES de BASE II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

LES REFERENTIELS

Accès Accès direct au direct au dossier dossier

« famille « famille »»

Accès Accès direct à la direct à la

gestion gestion des des

contactscontacts

42

DONNEES de BASE II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

LES REFERENTIELS

Vers la Vers la gestion du gestion du

contratcontrat

Vers Vers l’historiqul’historiqu

e des e des opérationsopérations

43

LES OUTILS

L’ORGANISATION

2 VOLETS FONDAMENTAUX

L’ORGANISATION INDIVIDUELLE

outils personnels (tâches, agenda,..)

L’ORGANISATION COLLECTIVE

circulation de dossier

délégations

messagerie

répartition des tâches et procédures

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

44

LES OUTILS

L’ORGANISATION

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

45

LES OUTILS

L’ORGANISATION

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

L'ENTRETIEN

APRES L'ENTRETIEN

Pour un client

Pour un prospect

Suivi de l'entretien

Actualiser les données du client

Créer un dossier si nécessaire

Concrétiser les ventes etsuivre les demandes

Créer de nouvelles occasions de contact

Réunir le maximum d’informations sur le prospect

AVANT L'ENTRETIEN

Pour un client

Pour un prospect

Logistique de l'entretien

Prendre connaissance du dossier client

Identifier les données manquantes

Fixer les objectifs de l'entretien

46

LES OUTILS

L’ORGANISATION

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

être toujours en mesure d’apporter le service au client :

gérer la polyvalence

gérer les 35 h

maîtriser les délégations

47

LES OUTILS

POSTE DE TRAVAIL

point d’accès unique et fédérateur du S.I.

le portail

outils personnels (bureautique)

outils de travail collaboratif (messagerie, intranet)

les applicatifs métiers (y.c workflow)

les serveurs d’information (y.c gestion documentaire)

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

48

LES OUTILS

POSTE DE TRAVAIL

l’architecture technique

postes (fixe, nomade)

serveurs

hosts, départementaux

l’architecture applicative

...la cohabitation

• Émulation centrale, C/S, pages WEB

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

49

LES OUTILS

POSTE DE TRAVAIL

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue » APPLI METIERS

INTERNET

/INTRANET

BUREAUTIQUE

50

51

52

53

54

LES OUTILS

POSTE DE TRAVAIL

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

55

LES OUTILS

POSTE DE TRAVAIL

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

56

LES OUTILS

POSTE DE TRAVAIL

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

57

LES OUTILS

POSTE DE TRAVAIL « CLIENT »

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

58

LES MOYENS

ASSISTANCE UTILISATEURS

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

59

LES MOYENS

LES MEDIA CLIENTS

de la disquette à l’i-mode !

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

C om pte à créd iterG uichet 01683D P 120121 60G uichet 00100C C 123987 40

Choix Retour

Abonné Crédit MutuelR éseau G TO C M

CA N A LSA TELLITEC entre de d iffusion

num érique

TéléBanking System TVBancassurance

TélételLiaisonprivée

60

LES MOYENS

APPLICATIF CTI

Plate-forme d’appel

Appels sortants

action commerciale

recouvrement amiable

Appels entrants

N° indigo / Télé-conseillers

Agence du Personnel

Web Call Center

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

61

LES MOYENS

APPLICATIF CTI

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

Gestion des RDVdate et heure

de rappel

qualificationde l'appel

date et heurede rappel






Selection dela fiche client




Type d'appels

Type d'appels

Type decampagne

Identification

R.D.V.

Vente deproduits

Nouveaux appels

Nouveaux appels

Rappels

Rappels

Rappel

Rappel

Rappel

Rappel

Qualification

Qualification

Qualification

Qualification

ENCHAINEMENT DES PAGES WEB

Phase 1Phase 1 Phase 2Phase 2 Phase 3Phase 3 Phase 4Phase 4 Phase 5Phase 5

62

LES MOYENSII –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

AR

CH

ITEC

TU

RE R

ESE

AU

72xx

2620

1720

1720

TDSL

FR

RNIS

Multi-LAN HD

Site principal

RNIS

MPLSFrance Telecom Site Back-up

2620agence

128 Kbps

1 Mbps

72xx

agence

agence

agence256 Kbps

S RV

P1

P2

SW

Transmet .Alarmes

GABCO L-ACT -STA-

1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 01 112H S1 H S2 O K1 O K2 P S

CO NSO L E

SD

w w w .ap cc.co m

B ack-U PS

P ro

1 0 0 0

Agence

63

LES MOYENSII –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

AR

CH

ITEC

TU

RE M

ATE

RIE

L Architecture CES FrontaleNancy - SNVB

X25 privé

Agence SNVB@IP1

Agence CIAL@IP2

Credit Mutuel

MainframepartionGI/ZI/MI

Routeur CIP-CIAL1DLSW

Routeur CIP-CIAL2DLSW

Routeurs FT-Transpac

LLC2

LLC2

GlobalIP VPN

Backbone Etoile* Nancy --> Strasbourg : 20Mb/s* Nacy - Metz - Strasbourg : 10M

RouteurCIP1

RouteurCIP2

FWSNVB1

FWSNBV2

RouteurSNA1

RouteurSAN2

RouteurWAN1

RouteurWAN2

RouteurTranspac

RouteurBKB1Nancy

RouteurBKB2Nancy

Serveur

GAB

.110

FRAD 6520X25 QLLC -->

LLC2X25 --> SOTCP

.240

VLAN: IP; DLSW ; XOT

LAN SNVB

RouteurTranspac

Serveur

GAB

FWCIAL1

FWCIAL2

RouteurBKB1

Strasbourg1

RouteurBKB2

Strasbourg1

FWCM1

FWCM2

LAN CM

ISOLATION GI

Transmetteur

alarme

FRAD 6520SOTCPGabs

résiduels

CritelStrasbourg

ESCONESCON

SNA sur DLSW (Serveurs + gabs)--> @MAC1 (serveurs)

--> @MAC2 (Gabs)SOT : X25 sur IP (GAB)

XOT : X25 sur IP (GAB Hors Site)XOT : X25 sur IP (Alarmes)

2 peerDLSW

2 peer DLSW

LLC2

IP : (Messagerie; intranet/internet;SMS; teledis gab; ...)

Liaison entre les sitesStrasbourg 1 et Strasbourg 2

à doubler

2 : LLC2

SC1200XOT

Gabs horssite

10.8.xx.yy

@IP 2 : 10.xx / xy

C3640XOT 1Alarme

s

10.8.xx.yy10.8.xx.yy

10.8.xx.yy

10.8.xx.yy

10.8.xx.yy

Serial 0 XOT:10.8.42.33

DNIC Gabs Hors Site : 1234DNIC Alarmes : 1235

ServeurVisualmaste

r

LAN CIAL

10.8.xx.yy

Backup GAB perborder peer sur SNA1

64

LES MOYENSII –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

CLIENTS

Alim. CICOTITRESBanque de Règlement

Anc.Prod CICPCicotitres, B.T.

MVS/ESAPRD2

z/OSPF. SIT , Monétique, Groupe CIC

Services AIGLE , ALBE Migration ALBE => S.Ech.Fichier

SERVICES ‘Cash Mgt’ Groupe

HP UNIX PF. CRI échanges TBF,PNS,ABE,Target

PF.Système Banque(y compris Banques Co-traitées)

CLIENTSTélématique

Réseau Agences

Machine z/OS S Stbg

GMT ACM

CNMP Machine

XProd FD

Prod FD

Machine z/OS I Fontenay

International Saisie IntégréeSOCAPICT6Déclaratifs BAFI..

Machine AIXIMEX (crédoc,CAE)

IMPRIMANTESGSIT

Serveur Stbg

Serveur Paris BquesGroupe CIC

ONYX OS2=> NT(Crédits Fin.)

Serveur Télématique

Réseau GAB

Equipements Back-Offices

Salle des MarchésIT2, COTS, UBIXSaisie Intégrée, OmarkPostes OIP/OIDPostes SB /Trésorier

Serveur GAB

CREDENCE OS2=>NT(Contentieux)

Postes Indépendants SDMRGV, Telma, TRICP

OSNY

MVS/ESA YIProd CIC2001

MVS/ESA LSIInfocentre

SIRIUS

Echanges Externes : BDF, DGI,……

IMPRIMANTES

BquesCo-traitées

GSITT

TT

LiaisonCT6

CLIENTSGuichet Télématique

OSNY

OSNY

IMPRIMANTES

SIRIUS

Machine z/OSFontenay Serveur AutorisationsCT6, GAB

Déclarations directes :

BAFI - C des R - FICOBA

AR

CH

ITEC

TU

RE

MA

TE

RIE

L

65

LES MOYENS

AR

CH

ITEC

TU

RE

APPL I

CA

TIV

E

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

Instruction

CréditPrêts

Découvert

Moteur PRETS

- PRE

-DDT

-AUTOS

Garanties

Bases:

- Comptes

- Contrats

- Pers.

- Garanties

Compta

Compta

Décision

Paiement

CRIS

Pilotage

DéclaratifsCentral

FICP Rec. Amiable

Contentieux

Impayés

66

LES MOYENS

AR

CH

ITEC

TU

RE

APPL I

CA

TIV

E

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

ICARS

Catalogue des produitsCatalogue des produits

Gestion administrativeGestion administrative

Carte physiqueCarte physique

Autorisations

Tarification

Tiers

Banque àdistance

Fabrication

Pil

ota

ge

et

stat

isti

qu

es

Pil

ota

ge

et

stat

isti

qu

esP

iste

d’a

ud

itP

iste

d’a

ud

it

Crédits

PacWeb etEurocompte

Comptes

Risques

Interface

s

67

LES MOYENS

LA S

EC

UR

ITE

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

-l’élaboration et la diffusion de règles, normes et procédures d’utilisation des outils informatiques, et suivi de leur application

- la sensibilisation et la formation des utilisateurs à la sécurité informatique

-l’organisation du plan de continuité des activités bancaires des réseaux et sièges

-Mise en œuvre de tests de sauvegarde et de secours.

-Administration au quotidien la sécurité des systèmes d’information

-Respect des normes législatives et réglementaires

68

LES MOYENSLA

SEC

UR

ITE

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue » Code Accès

Grpe de Gestion

Plafond

Grpe de Production

Profil

Entité

L'organisation Les Droits ’Métier ’

Les Droits ‘Géographiques’Les Délégations

Organisme

Structure

Tâche

Activité

Ressource

Famille

Produit

Exception

Restr. logique

69

LES MOYENSD

EPLO

IEM

EN

T

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

11 : FICHE PROJET : FICHE PROJET

22 : LES IMPACTS TECHNIQUES : LES IMPACTS TECHNIQUES

33 : LES IMPACTS ORGANISATIONNELS : LES IMPACTS ORGANISATIONNELS

44 : DOCUMENTATION (volonté d’auto-apprenant) : DOCUMENTATION (volonté d’auto-apprenant)

55 : SCHÉMA DE DÉPLOIEMENT, MDO, : SCHÉMA DE DÉPLOIEMENT, MDO,RECETTE APPLICATIVE, FICHES DE CONTROLE RECETTE APPLICATIVE, FICHES DE CONTROLE

66 : CALENDRIERS DE DÉPLOIEMENT : CALENDRIERS DE DÉPLOIEMENT

77 : SUIVI DU DÉPLOIEMENT : SUIVI DU DÉPLOIEMENT

70

LE MATERIEL

LES STATIONS DE TRAVAIL

la gestion de parc

nombre de générations

compatibilité

qualification (applications, matériels)

la maintenance

interne/constructeur

les délais / tolérance d’intervention

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

71

LES MOYENSII –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

DATA-MINING

O

uti

ls d

e p

ilota

ge

72

LES MOYENS

Outi

ls d

e p

ilota

ge

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

DATA-MINING

73

LES MOYENS

Outi

ls d

e p

ilota

ge

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

DATA-MINING

74

LES MOYENS

GEOMARKETING

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

75

LES MOYENS

GEOMARKETING

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

76

LES MOYENS

GEOMARKETING

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

77

LES OUTILS

LES SIMULATIONS

.Avant-vente

Calculs financiers

. Algorithme identique aux systèmes centraux

Edition d’offre commerciale / Devis

. Client / Prospects

Concrétisation

. Reprise de la saisie

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

78

LES OUTILS

LA TARIFICATION

Notion d’abonnement

Notion de consommation

Conditions particulières

Fidélisation

Production de facture

Approche globale

Externalisation des systèmes de Gestion

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

79

LES MOYENS

LA PRODUCTION DE DOCUMENTS

sur le lieu de vente

édition de contrats en ‘banalisé’

composition dynamique

en centralisé

regroupement d’édition

mise sous pli automatique

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

80

LE MATERIEL

LA PRODUCTION DE DOCUMENTS

les imprimantes locales

gestion du parc

maîtrise des consommables

l’édition de masse

le mode bobine

le matériel de mise sous pli

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

81

LES MOYENS

LA SCANNERISATION

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

82

LES NTIC

QUELLE UTILISATION ?

TOUJOURS PARTIR DU BESOIN CLIENT....

.... ET MESURER LE R.O.I.

SAVOIR S’APPROPRIER LES NTICs

ACCOMPAGNER LA PRISE EN MAIN « USER »

ALTERNER entre

INNOVATEUR

SUIVEUR AGILE

II –

Le S

.I.

« B

anq

ue »

GEDGED

83


II – La traduction en terme de S.I

III – Les métiers liés au S.I et III – Les métiers liés au S.I et l’Organisationl’Organisation

SOMMAIRE

84

LES PRINCIPALES FONCTIONS

LA MAITRISE D’OUVRAGE

III–

Les

méti

ers

lié

s au

S.I.

LA MAITRISE D’OEUVRE

LE SUPPORT

L’ORGANISATION

LA LOGISTIQUE

Documents

1 SI bancaire et financier BANQUE DE DETAIL Ridouane ATIF