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COMPTES ANNUELS DES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT 31 DÉCEMBRE 2003 ___ BANQUES

Comptes annuels des établissements de crédit - … · SOMMAIRE Bilans des banques Banques ayant leur siège en métropole..... 1 à 209

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  • COMPTES ANNUELS

    DES TABLISSEMENTS DE CRDIT

    31 DCEMBRE 2003

    ___

    BANQUES

  • SOMMAIRE

    Bilans des banques

    Banques ayant leur sige en mtropole......................................................................... 1 209

    Banques ayant leur sige dans les dpartements d'outre-mer .................................... 211 216

    Banques ayant leur sige dans les territoires d'outre-mer........................................... 217 224

    Banques ayant leur sige dans la principaut de Monaco ........................................... 225 244

    Succursales de banques ayant leur sige l'tranger ou hors de l'E.E.E. .................. 245 274

    Socits coopratives de banque .................................................................................. 275

    Comptes agrgs des tablissements affilis un organe central ou assimil ......... 277 282

    Liste alphabtique des banques

  • BANQUES AYANT LEUR SIGE

    EN MTROPOLE

    (209 BANQUES)

  • Cib : 18989 QCrb : 120 - Catgorie : 1

    AAREAL BANK FRANCESocit anonyme conseil dadministration

    5, rue Scribe, 75009 PARIS1 guichet permanent

    Conseil dadministration

    M. K.-H. GLAUNER, PrsidentM. F. TANTOT, AdministrateurMme Ch. SCHULZE-FORSTHOVEL, Administrateur

    M. R. HILL, AdministrateurAAREAL BANK AG, Administrateur

    Directeurs gnraux dlgus

    M. Ph. PROUILLAC Mme Ch. GAUTIER

    Commissaire aux comptes

    CAILLIAU DEDOUIT ET ASSOCIES SA

    COMPTES ANNUELS AU 31 DCEMBRE 2003en milliers deuros

    BILAN

    ACTIF PASSIFCaisse, banques centrales, C.C.P. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 175 Banques centrales, C.C.P.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Effets publics et valeurs assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes envers les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 358 463Crances sur les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 85 287 Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19 136Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 383 570 Dettes reprsentes par un titre . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Obligations et autres titres revenu fixe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Autres passifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 093Actions et autres titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Comptes de rgularisation .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 338Participations et autres titres dtenus long terme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 48 Provisions pour risques et charges . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 502Part dans les entreprises lies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes subordonnes .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38 245Crdit-bail et location avec option dachat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Fonds pour risques bancaires gnraux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 900Location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Capitaux propres hors F.R.B.G . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50 035Immobilisations incorporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27 Capital souscrit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30 000Immobilisations corporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84 Primes dmission . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Capital souscrit non vers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Rserves . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 618Actions propres . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 carts de rvaluation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres actifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 378 Provisions rglementes et subventions dinvestissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143 Report nouveau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 366

    Rsultat de lexercice . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 051

    TOTAL DE LACTIF 469 712 TOTAL DU PASSIF 469 712

    HORS-BILAN

    Engagements de financement donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51 970 Engagements de financement reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 150 000Engagements de garantie donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 886 Engagements de garantie reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Engagements sur titres donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements sur titres reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0

    COMPTE DE RSULTATIntrts et produits assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22 017 PRODUIT NET BANCAIRE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 969Intrts et charges assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 685 Charges gnrales dexploitation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 858Produits sur oprations de crdit-bail et assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations aux amortissements et prov. sur immob incorp. et corp. . . . . . . . . . . . . . . . 67Charges sur oprations de crdit-bail et assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT BRUT DEXPLOITATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 044Produits sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Cot du risque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6Charges sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT DEXPLOITATION. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 038Revenus des titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 88 Gains ou pertes sur actifs immobiliss . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 616Commissions (produits) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 386 RSULTAT COURANT AVANT IMPT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 654Commissions (charges) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63 Rsultat exceptionnel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7Gains ou pertes sur op. des portef. de ngociation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Impts sur les bnfices . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 495Gains ou pertes sur op. des portef. de placement et assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 895 Dotations ou reprises de F.R.B.G et prov. rglementes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115Autres produits dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 254 RSULTAT NET . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 051Autres charges dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133

    BANQUES AYANT LEUR SIEGE EN METROPOLE COMMISSION BANCAIRE - CApEC 1

  • Cib : 13668 GCrb : 120 - Catgorie : 1

    ABN AMRO FRANCESocit anonyme directoire et conseil de surveillance

    40, rue de Courcelles, 75008 PARIS1 guichet permanent

    Directoire

    M. P. FLEURIOT, PrsidentM. J.-L. MILINM. D. M. SCALONGNE

    M. Ph. VAYSSETTESM. P. SCHOLTEN

    Conseil de surveillance

    M. J. KOOPMAN, PrsidentM. A. KLOOSTERMAN, Vice-Prsident

    ABN AMRO BANK NV

    Commissaires aux comptes

    KPMG AUDIT - FIDUCIAIRE DE FRANCE SA ERNST & YOUNG AUDIT SA

    COMPTES ANNUELS AU 31 DCEMBRE 2003en milliers deuros

    BILAN

    ACTIF PASSIFCaisse, banques centrales, C.C.P. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Banques centrales, C.C.P.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Effets publics et valeurs assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes envers les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Crances sur les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51 789 Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30 194 Dettes reprsentes par un titre . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Obligations et autres titres revenu fixe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Autres passifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60 540Actions et autres titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 801 Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 082Participations et autres titres dtenus long terme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Provisions pour risques et charges . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 845Part dans les entreprises lies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 411 559 Dettes subordonnes .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30 490Crdit-bail et location avec option dachat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Fonds pour risques bancaires gnraux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Capitaux propres hors F.R.B.G . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 476 364Immobilisations incorporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 554 Capital souscrit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 125 037Immobilisations corporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 487 Primes dmission . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91 813Capital souscrit non vers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Rserves . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74 181Actions propres . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 carts de rvaluation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres actifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 59 562 Provisions rglementes et subventions dinvestissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 375 Report nouveau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 176 677

    Rsultat de lexercice . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 656

    TOTAL DE LACTIF 575 321 TOTAL DU PASSIF 575 321

    HORS-BILAN

    Engagements de financement donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 950 000 Engagements de financement reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 950 000Engagements de garantie donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68 602 Engagements de garantie reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Engagements sur titres donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements sur titres reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0

    COMPTE DE RSULTATIntrts et produits assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 130 PRODUIT NET BANCAIRE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 408Intrts et charges assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 950 Charges gnrales dexploitation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151Produits sur oprations de crdit-bail et assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations aux amortissements et prov. sur immob incorp. et corp. . . . . . . . . . . . . . . . 1 334Charges sur oprations de crdit-bail et assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT BRUT DEXPLOITATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 923Produits sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Cot du risque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Charges sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT DEXPLOITATION. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 923Revenus des titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 068 Gains ou pertes sur actifs immobiliss . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 768Commissions (produits) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 193 RSULTAT COURANT AVANT IMPT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 155Commissions (charges) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33 Rsultat exceptionnel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 212Gains ou pertes sur op. des portef. de ngociation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Impts sur les bnfices . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 713Gains ou pertes sur op. des portef. de placement et assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations ou reprises de F.R.B.G et prov. rglementes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres produits dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT NET . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 656Autres charges dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0

    2 COMMISSION BANCAIRE - CApEC BANQUES AYANT LEUR SIEGE EN METROPOLE

  • Cib : 13628 NCrb : 120 - Catgorie : 1

    ABN-AMRO CORPORATE FINANCE FRANCESocit anonyme directoire et conseil de surveillance

    40, rue de Courcelles, 75008 PARIS1 guichet permanent

    Directoire

    M. P. FLEURIOT, PrsidentM. F. DE SOTO

    M. T. LEVENQM. F. CEDDAHA

    Conseil de surveillance

    M. N. TURNER, PrsidentM. D. M. SCALONGNE, Vice-PrsidentBANQUE DE NEUFLIZE, SCHLUMBERGER, MALLET, DEMACHY - BANQUE NSMD

    BANQUE OBC - ODIER BUNGENER COURVOISIERABN AMRO SECURITIES FRANCE

    Commissaire aux comptes

    STE FIDUCIAIRE EXPERTISE COMPTABLE ETUDES ECONOMIQUES PAUL BRUNIER - SFPB

    COMPTES ANNUELS AU 31 DCEMBRE 2003en milliers deuros

    BILAN

    ACTIF PASSIFCaisse, banques centrales, C.C.P. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Banques centrales, C.C.P.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Effets publics et valeurs assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes envers les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Crances sur les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30 975 Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25 Dettes reprsentes par un titre . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Obligations et autres titres revenu fixe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Autres passifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 879Actions et autres titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Comptes de rgularisation .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15 949Participations et autres titres dtenus long terme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82 Provisions pour risques et charges . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 490Part dans les entreprises lies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes subordonnes .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Crdit-bail et location avec option dachat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Fonds pour risques bancaires gnraux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Capitaux propres hors F.R.B.G . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12 079Immobilisations incorporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 Capital souscrit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 000Immobilisations corporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84 Primes dmission . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Capital souscrit non vers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Rserves . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 800Actions propres . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 carts de rvaluation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres actifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 492 Provisions rglementes et subventions dinvestissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 737 Report nouveau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28

    Rsultat de lexercice . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 251

    TOTAL DE LACTIF 34 397 TOTAL DU PASSIF 34 397

    HORS-BILAN

    Engagements de financement donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements de financement reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 500Engagements de garantie donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements de garantie reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30Engagements sur titres donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements sur titres reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0

    COMPTE DE RSULTATIntrts et produits assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 904 PRODUIT NET BANCAIRE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21 006Intrts et charges assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Charges gnrales dexploitation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 243Produits sur oprations de crdit-bail et assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations aux amortissements et prov. sur immob incorp. et corp. . . . . . . . . . . . . . . . 89Charges sur oprations de crdit-bail et assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT BRUT DEXPLOITATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 674Produits sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Cot du risque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Charges sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT DEXPLOITATION. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 674Revenus des titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Gains ou pertes sur actifs immobiliss . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Commissions (produits) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25 730 RSULTAT COURANT AVANT IMPT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 674Commissions (charges) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 645 Rsultat exceptionnel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 115Gains ou pertes sur op. des portef. de ngociation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Impts sur les bnfices . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 308Gains ou pertes sur op. des portef. de placement et assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15 Dotations ou reprises de F.R.B.G et prov. rglementes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres produits dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 RSULTAT NET . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 251Autres charges dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0

    BANQUES AYANT LEUR SIEGE EN METROPOLE COMMISSION BANCAIRE - CApEC 3

  • Cib : 12489 ACrb : 102 - Catgorie : 1

    ALFABANQUESocit anonyme conseil dadministration

    17, boulevard Haussmann, 75009 PARIS1 guichet permanent

    Conseil dadministration

    M. Ch. LAUBIE, PrsidentM. G. SOULARUE, Vice-PrsidentM. H. GRUNBERG, Administrateur

    M. J.-C. HOREN, AdministrateurGROUPE DANONE (Ex BSN), Administrateur

    Directeur gnral dlgu

    M. G. GUILLAUME

    Commissaires aux comptes

    PRICEWATERHOUSECOOPERS AUDIT MAZARS & GUERARD SA

    COMPTES ANNUELS AU 31 DCEMBRE 2003en milliers deuros

    BILAN

    ACTIF PASSIFCaisse, banques centrales, C.C.P. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 438 Banques centrales, C.C.P.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Effets publics et valeurs assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes envers les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82Crances sur les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38 334 Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 315Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47 564 Dettes reprsentes par un titre . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 66 361Obligations et autres titres revenu fixe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 776 Autres passifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 580Actions et autres titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 65 864 Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 723Participations et autres titres dtenus long terme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Provisions pour risques et charges . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 502Part dans les entreprises lies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes subordonnes .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20 003Crdit-bail et location avec option dachat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Fonds pour risques bancaires gnraux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Capitaux propres hors F.R.B.G . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 61 113Immobilisations incorporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 62 Capital souscrit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 800Immobilisations corporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 93 Primes dmission . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 363Capital souscrit non vers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Rserves . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22 649Actions propres . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 carts de rvaluation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres actifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 308 Provisions rglementes et subventions dinvestissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 240 Report nouveau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24 428

    Rsultat de lexercice . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 873

    TOTAL DE LACTIF 169 679 TOTAL DU PASSIF 169 679

    HORS-BILAN

    Engagements de financement donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 958 Engagements de financement reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 575 000Engagements de garantie donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 600 Engagements de garantie reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Engagements sur titres donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements sur titres reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0

    COMPTE DE RSULTATIntrts et produits assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29 237 PRODUIT NET BANCAIRE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 751Intrts et charges assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26 925 Charges gnrales dexploitation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 695Produits sur oprations de crdit-bail et assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations aux amortissements et prov. sur immob incorp. et corp. . . . . . . . . . . . . . . . 131Charges sur oprations de crdit-bail et assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT BRUT DEXPLOITATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 925Produits sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Cot du risque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Charges sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT DEXPLOITATION. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 925Revenus des titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Gains ou pertes sur actifs immobiliss . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16Commissions (produits) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 569 RSULTAT COURANT AVANT IMPT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 909Commissions (charges) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19 Rsultat exceptionnel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10Gains ou pertes sur op. des portef. de ngociation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 Impts sur les bnfices . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 046Gains ou pertes sur op. des portef. de placement et assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 879 Dotations ou reprises de F.R.B.G et prov. rglementes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres produits dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT NET . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 873Autres charges dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

    4 COMMISSION BANCAIRE - CApEC BANQUES AYANT LEUR SIEGE EN MTROPOLE

  • Cib : 43030 XCrb : 170 - Catgorie : 1

    ALTRA BANQUESocit anonyme conseil dadministration

    7, rue Lamennais, 75008 PARIS1 guichet permanent

    Conseil dadministration

    M. M. FOURNIER, PrsidentM. F. FOURNIER, Administrateur-Directeur gnral dlguM. J. MAYOUX, AdministrateurM. L. JEORGER, AdministrateurM. J.-P. DARAQUY, AdministrateurM. V. HOLLARD, Administrateur

    M. J.-C. LENY, AdministrateurM. M. BANIHASHEM, AdministrateurM. K. SHAHABI, AdministrateurM. O. JARROUSSE, AdministrateurCREDIT AGRICOLE SA, Administrateur

    Commissaire aux comptes

    MAZARS & GUERARD SA

    COMPTES ANNUELS AU 31 DCEMBRE 2003en milliers deuros

    BILAN

    ACTIF PASSIFCaisse, banques centrales, C.C.P. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163 Banques centrales, C.C.P.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Effets publics et valeurs assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes envers les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 424Crances sur les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 003 Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 074Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18 748 Dettes reprsentes par un titre . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Obligations et autres titres revenu fixe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 Autres passifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 381Actions et autres titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 162 Comptes de rgularisation .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50Participations et autres titres dtenus long terme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Provisions pour risques et charges . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Part dans les entreprises lies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes subordonnes .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Crdit-bail et location avec option dachat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Fonds pour risques bancaires gnraux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Capitaux propres hors F.R.B.G . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 353Immobilisations incorporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12 Capital souscrit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 150Immobilisations corporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43 Primes dmission . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 528Capital souscrit non vers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Rserves . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 169Actions propres . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 carts de rvaluation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres actifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54 Provisions rglementes et subventions dinvestissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91 Report nouveau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 003

    Rsultat de lexercice . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 503

    TOTAL DE LACTIF 30 280 TOTAL DU PASSIF 30 280

    HORS-BILAN

    Engagements de financement donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements de financement reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Engagements de garantie donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 563 Engagements de garantie reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 792Engagements sur titres donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements sur titres reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0

    COMPTE DE RSULTATIntrts et produits assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 940 PRODUIT NET BANCAIRE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 913Intrts et charges assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 267 Charges gnrales dexploitation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 221Produits sur oprations de crdit-bail et assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations aux amortissements et prov. sur immob incorp. et corp. . . . . . . . . . . . . . . . 25Charges sur oprations de crdit-bail et assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT BRUT DEXPLOITATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 667Produits sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Cot du risque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 66Charges sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT DEXPLOITATION. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 601Revenus des titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37 Gains ou pertes sur actifs immobiliss . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1Commissions (produits) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 974 RSULTAT COURANT AVANT IMPT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 602Commissions (charges) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 209 Rsultat exceptionnel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18Gains ou pertes sur op. des portef. de ngociation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 99 Impts sur les bnfices . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 118Gains ou pertes sur op. des portef. de placement et assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 297 Dotations ou reprises de F.R.B.G et prov. rglementes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres produits dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58 RSULTAT NET . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 503Autres charges dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17

    BANQUES AYANT LEUR SIEGE EN METROPOLE COMMISSION BANCAIRE - CApEC 5

  • Cib : 12898 VCrb : 120 - Catgorie : 1

    ARCA, BANQUE DU PAYS BASQUE S.A.Socit anonyme conseil dadministration

    16, rue Albert 1er, 64100 BAYONNE1 guichet permanent

    Conseil dadministration

    M. M. NOLTE ARAMBURU, PrsidentM. R. DELISSAGARAY DE JAURGAIN, Administrateur

    M. J. A. GONZALEZ ROYUELA, Administrateur

    Directeur gnral dlgu

    M. J. BURGOS

    Commissaires aux comptes

    CABINET POUSSOU & ASSOCIES SA BARBIER FRINAULT ET AUTRES - STE CIVILE

    COMPTES ANNUELS AU 31 DCEMBRE 2003en milliers deuros

    BILAN

    ACTIF PASSIFCaisse, banques centrales, C.C.P. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 112 Banques centrales, C.C.P.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Effets publics et valeurs assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 781 Dettes envers les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 589Crances sur les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51 496 Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46 625Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 931 Dettes reprsentes par un titre . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Obligations et autres titres revenu fixe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 372 Autres passifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40Actions et autres titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 218Participations et autres titres dtenus long terme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Provisions pour risques et charges . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Part dans les entreprises lies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes subordonnes .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Crdit-bail et location avec option dachat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Fonds pour risques bancaires gnraux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Capitaux propres hors F.R.B.G . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 330Immobilisations incorporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Capital souscrit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 885Immobilisations corporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 Primes dmission . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 762Capital souscrit non vers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Rserves . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 680Actions propres . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 carts de rvaluation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres actifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 66 Provisions rglementes et subventions dinvestissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37 Report nouveau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0

    Rsultat de lexercice . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3

    TOTAL DE LACTIF 56 802 TOTAL DU PASSIF 56 802

    HORS-BILAN

    Engagements de financement donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 Engagements de financement reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Engagements de garantie donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements de garantie reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Engagements sur titres donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements sur titres reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0

    COMPTE DE RSULTATIntrts et produits assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 985 PRODUIT NET BANCAIRE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 706Intrts et charges assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 292 Charges gnrales dexploitation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 658Produits sur oprations de crdit-bail et assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations aux amortissements et prov. sur immob incorp. et corp. . . . . . . . . . . . . . . . 10Charges sur oprations de crdit-bail et assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT BRUT DEXPLOITATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38Produits sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Cot du risque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29Charges sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT DEXPLOITATION. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9Revenus des titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Gains ou pertes sur actifs immobiliss . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Commissions (produits) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 97 RSULTAT COURANT AVANT IMPT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9Commissions (charges) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60 Rsultat exceptionnel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Gains ou pertes sur op. des portef. de ngociation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Impts sur les bnfices . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6Gains ou pertes sur op. des portef. de placement et assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations ou reprises de F.R.B.G et prov. rglementes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres produits dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12 RSULTAT NET . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3Autres charges dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36

    6 COMMISSION BANCAIRE - CApEC BANQUES AYANT LEUR SIEGE EN METROPOLE

  • Cib : 18269 HCrb : 108 - Catgorie : 1

    ARJIL ET ASSOCIES BANQUESocit en commandite par actions

    43, rue Vineuse, 75016 PARIS1 guichet permanent

    Associs-Grants

    M. H. BOUVATIERM. M. RENAULT

    M. Ch. FORMAGNEM. J.-F. COURT

    Grants

    M. D. AZERVALM. Ph. ANDRE

    M. P. MOULLADEM. F. LEPETIT

    Conseil de surveillance

    M. B. ESAMBERT, PrsidentM. A. COTTAM. Y. SABOURET

    M. P. LEROYM. D. DHINNIN

    Commissaires aux comptes

    BARBIER FRINAULT ET AUTRES - STE CIVILE A. GHEZ

    COMPTES ANNUELS AU 31 DCEMBRE 2003en milliers deuros

    BILAN

    ACTIF PASSIFCaisse, banques centrales, C.C.P. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102 Banques centrales, C.C.P.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Effets publics et valeurs assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes envers les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 170Crances sur les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36 437 Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16 175Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 119 Dettes reprsentes par un titre . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Obligations et autres titres revenu fixe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Autres passifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 119Actions et autres titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Comptes de rgularisation .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 817Participations et autres titres dtenus long terme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Provisions pour risques et charges . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 027Part dans les entreprises lies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 207 Dettes subordonnes .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Crdit-bail et location avec option dachat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Fonds pour risques bancaires gnraux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Capitaux propres hors F.R.B.G . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 523Immobilisations incorporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31 Capital souscrit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15 312Immobilisations corporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 008 Primes dmission . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Capital souscrit non vers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Rserves . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 511Actions propres . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 carts de rvaluation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres actifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 964 Provisions rglementes et subventions dinvestissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 963 Report nouveau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 431

    Rsultat de lexercice . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 105

    TOTAL DE LACTIF 40 831 TOTAL DU PASSIF 40 831

    HORS-BILAN

    Engagements de financement donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements de financement reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Engagements de garantie donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 439 Engagements de garantie reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 548Engagements sur titres donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements sur titres reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0

    COMPTE DE RSULTATIntrts et produits assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 504 PRODUIT NET BANCAIRE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13 680Intrts et charges assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33 Charges gnrales dexploitation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 701Produits sur oprations de crdit-bail et assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations aux amortissements et prov. sur immob incorp. et corp. . . . . . . . . . . . . . . . 242Charges sur oprations de crdit-bail et assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT BRUT DEXPLOITATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 737Produits sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Cot du risque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 468Charges sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT DEXPLOITATION. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 269Revenus des titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Gains ou pertes sur actifs immobiliss . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10Commissions (produits) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 214 RSULTAT COURANT AVANT IMPT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 279Commissions (charges) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19 Rsultat exceptionnel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 175Gains ou pertes sur op. des portef. de ngociation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 Impts sur les bnfices . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15Gains ou pertes sur op. des portef. de placement et assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 Dotations ou reprises de F.R.B.G et prov. rglementes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16Autres produits dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 285 RSULTAT NET . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 105Autres charges dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 272

    BANQUES AYANT LEUR SIEGE EN METROPOLE COMMISSION BANCAIRE - CApEC 7

  • Cib : 12548 PCrb : 102 - Catgorie : 1

    AXA BANQUESocit anonyme directoire et conseil de surveillance

    137, rue Victor Hugo, 92687 LEVALLOIS CEDEX1 guichet permanent

    Directoire

    M. H. HATT, PrsidentM. F. KLITTING, Directeur gnral

    M. P. JANIN

    Conseil de surveillance

    M. J.-L. GRANIER, PrsidentM. P. BUFFARD, Vice-PrsidentM. P. THEBE

    M. R. GRENIERAXA FRANCE ASSURANCE

    Commissaires aux comptes

    MAZARS & GUERARD SA PRICEWATERHOUSECOOPERS AUDIT

    COMPTES ANNUELS AU 31 DCEMBRE 2003en milliers deuros

    BILAN

    ACTIF PASSIFCaisse, banques centrales, C.C.P. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37 588 Banques centrales, C.C.P.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Effets publics et valeurs assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes envers les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 379 149Crances sur les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 089 445 Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 490 414Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 824 862 Dettes reprsentes par un titre . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 42 014Obligations et autres titres revenu fixe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 125 287 Autres passifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26 782Actions et autres titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 292 Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43 284Participations et autres titres dtenus long terme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 465 Provisions pour risques et charges . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19 122Part dans les entreprises lies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30 030 Dettes subordonnes .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77 585Crdit-bail et location avec option dachat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Fonds pour risques bancaires gnraux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Capitaux propres hors F.R.B.G . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91 792Immobilisations incorporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500 Capital souscrit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36 266Immobilisations corporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 339 Primes dmission . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82 947Capital souscrit non vers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Rserves . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16 774Actions propres . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 carts de rvaluation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres actifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29 077 Provisions rglementes et subventions dinvestissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28 257 Report nouveau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12 918

    Rsultat de lexercice . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31 277

    TOTAL DE LACTIF 2 170 142 TOTAL DU PASSIF 2 170 142

    HORS-BILAN

    Engagements de financement donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 146 763 Engagements de financement reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 490Engagements de garantie donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 800 272 Engagements de garantie reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12 929Engagements sur titres donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements sur titres reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0

    COMPTE DE RSULTATIntrts et produits assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 107 400 PRODUIT NET BANCAIRE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38 949Intrts et charges assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75 091 Charges gnrales dexploitation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67 705Produits sur oprations de crdit-bail et assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations aux amortissements et prov. sur immob incorp. et corp. . . . . . . . . . . . . . . . 1 478Charges sur oprations de crdit-bail et assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT BRUT DEXPLOITATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30 234Produits sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Cot du risque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 270Charges sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT DEXPLOITATION. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33 504Revenus des titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 640 Gains ou pertes sur actifs immobiliss . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Commissions (produits) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12 131 RSULTAT COURANT AVANT IMPT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33 504Commissions (charges) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 757 Rsultat exceptionnel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 890Gains ou pertes sur op. des portef. de ngociation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 70 Impts sur les bnfices . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 337Gains ou pertes sur op. des portef. de placement et assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18 Dotations ou reprises de F.R.B.G et prov. rglementes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres produits dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 733 RSULTAT NET . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31 277Autres charges dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 195

    8 COMMISSION BANCAIRE - CApEC BANQUES AYANT LEUR SIEGE EN MTROPOLE

  • Cib : 25080 LCrb : 102 - Catgorie : 1

    AXA BANQUE FINANCEMENTSocit anonyme conseil dadministration

    137, rue Victor Hugo, 92687 LEVALLOIS PERRET1 guichet permanent

    Conseil dadministration

    M. F. KLITTING, PrsidentCOMPAGNIE FINANCIERE DE PARIS, AdministrateurM. G. CHAURAND, AdministrateurM. M. DOUCET, Administrateur

    M. H. HATT, AdministrateurM. R. GRENIER, AdministrateurAXA FRANCE IARD, AdministrateurM. C. GINIER, Administrateur

    Directeur gnral

    M. J.-M. VASSEUX

    Commissaires aux comptes

    PRICEWATERHOUSECOOPERS AUDIT MAZARS & GUERARD SA

    COMPTES ANNUELS AU 31 DCEMBRE 2003en milliers deuros

    BILAN

    ACTIF PASSIFCaisse, banques centrales, C.C.P. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 Banques centrales, C.C.P.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Effets publics et valeurs assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes envers les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 309 605Crances sur les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 108 Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 350Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 346 334 Dettes reprsentes par un titre . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Obligations et autres titres revenu fixe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Autres passifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 551Actions et autres titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Comptes de rgularisation .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 162Participations et autres titres dtenus long terme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 Provisions pour risques et charges . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 99Part dans les entreprises lies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dettes subordonnes .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 501Crdit-bail et location avec option dachat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Fonds pour risques bancaires gnraux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Capitaux propres hors F.R.B.G . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26 036Immobilisations incorporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 752 Capital souscrit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18 300Immobilisations corporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 329 Primes dmission . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 298Capital souscrit non vers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Rserves . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 830Actions propres . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 carts de rvaluation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres actifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 550 Provisions rglementes et subventions dinvestissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 220 Report nouveau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 391

    Rsultat de lexercice . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 217

    TOTAL DE LACTIF 353 304 TOTAL DU PASSIF 353 304

    HORS-BILAN

    Engagements de financement donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 378 905 Engagements de financement reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Engagements de garantie donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements de garantie reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Engagements sur titres donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Engagements sur titres reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0

    COMPTE DE RSULTATIntrts et produits assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30 063 PRODUIT NET BANCAIRE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18 514Intrts et charges assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 666 Charges gnrales dexploitation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13 346Produits sur oprations de crdit-bail et assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations aux amortissements et prov. sur immob incorp. et corp. . . . . . . . . . . . . . . . 1 498Charges sur oprations de crdit-bail et assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT BRUT DEXPLOITATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 670Produits sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Cot du risque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 661Charges sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT DEXPLOITATION. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 009Revenus des titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Gains ou pertes sur actifs immobiliss . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Commissions (produits) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 033 RSULTAT COURANT AVANT IMPT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 009Commissions (charges) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 259 Rsultat exceptionnel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41Gains ou pertes sur op. des portef. de ngociation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Impts sur les bnfices . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 751Gains ou pertes sur op. des portef. de placement et assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations ou reprises de F.R.B.G et prov. rglementes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres produits dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT NET . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 217Autres charges dexploitation bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 657

    BANQUES AYANT LEUR SIEGE EN MTROPOLE COMMISSION BANCAIRE - CApEC 9

  • Cib : 18839 CCrb : 108 - Catgorie : 1

    B.F.T. - BANQUE DE FINANCEMENT ET DE TRESORERIESocit anonyme conseil dadministration

    11, avenue dIna, 75116 PARIS1 guichet permanent

    Conseil dadministration

    M. F. ARSAC, PrsidentM. Th. COSTE, Vice-PrsidentM. P. CELERIER, AdministrateurM. S. CAMINE, AdministrateurM. J. BOUYSSET, Administrateur

    M. M. GHINSBERG, AdministrateurM. J. SAINCTAVIT, AdministrateurCREDIT AGRICOLE S.A., AdministrateurDELFINANCES, Administrateur

    Directeur gnral

    M. Ch. HOMOLLE

    Commissaires aux comptes

    MAZARS & GUERARD SA BARBIER FRINAULT ET AUTRES - STE CIVILE

    COMPTES ANNUELS AU 31 DCEMBRE 2003en milliers deuros

    BILAN

    ACTIF PASSIFCaisse, banques centrales, C.C.P. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 549 Banques centrales, C.C.P.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Effets publics et valeurs assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137 896 Dettes envers les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 471 279Crances sur les tablissements de crdit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 234 127 Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 639 769Oprations avec la clientle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 135 571 Dettes reprsentes par un titre . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 537 166Obligations et autres titres revenu fixe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 158 703 Autres passifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 499Actions et autres titres revenu variable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 191 703 Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 177 317Participations et autres titres dtenus long terme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43 Provisions pour risques et charges . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 137Part dans les entreprises lies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 534 Dettes subordonnes .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34 019Crdit-bail et location avec option dachat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Fonds pour risques bancaires gnraux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Capitaux propres hors F.R.B.G . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 148 054Immobilisations incorporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 438 Capital souscrit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38 912Immobilisations corporelles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 837 Primes dmission . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18 781Capital souscrit non vers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Rserves . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 579Actions propres . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 carts de rvaluation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Autres actifs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 78 387 Provisions rglementes et subventions dinvestissement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 615Comptes de rgularisation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 71 452 Report nouveau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58 788

    Rsultat de lexercice . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25 379

    TOTAL DE LACTIF 6 025 240 TOTAL DU PASSIF 6 025 240

    HORS-BILAN

    Engagements de financement donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 375 768 Engagements de financement reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0Engagements de garantie donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 350 835 Engagements de garantie reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 145 163Engagements sur titres donns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 253 Engagements sur titres reus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 760

    COMPTE DE RSULTATIntrts et produits assimils. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 243 635 PRODUIT NET BANCAIRE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60 931Intrts et charges assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 237 454 Charges gnrales dexploitation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29 481Produits sur oprations de crdit-bail et assimiles. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Dotations aux amortissements et prov. sur immob incorp. et corp. . . . . . . . . . . . . . . . 1 734Charges sur oprations de crdit-bail et assimiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT BRUT DEXPLOITATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29 715Produits sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 Cot du risque. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 391Charges sur oprations de location simple . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0 RSULTAT DEXPLOITATION. . . . . . . .