La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métier · Big Data & Analytics, Data quality ... gouverneurs des banques centrales de 13 pays ... process et moteurs d'élaboration

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La Synthèse et le Pilotage en

réponse aux besoins métier

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BANQUE, FINANCE, ASSURANCE

BI consulting est un acteur majeur des systèmes de

synthèse et de pilotage de la Banque de Détail, la

Banque Privée, la Banque d’Investissement, l’Asset

Management et l’Assurance.

SPÉCIALISTE DES SI DE SYNTHÈSE ET DE

PILOTAGEEn réponse aux besoins métier, BI consulting a

développé une expertise des systèmes d’information

stratégiques, de synthèse et de pilotage.

RISQUE, FINANCE, RELATION CLIENT

BI consulting accompagne les directions métier

Comptabilité, Contrôle de gestion, Finance, Risque,

Liquidité, Réglementaire, Marketing, Commercial dans

la valorisation de leur capital donnée.

Présentation de BI Consulting

Faisons connaissance

3Présentation de BI Consulting

Secteur d’activité

32%

21%

47% 27,2 M€ de

Chiffre d’Affaires

Assurance

Finance

Banque

100% BANQUE / FINANCE / ASSURANCE

Une offre exclusivement dédiée au secteur financier

4Présentation de BI Consulting

Apporter l’Expertise Métier

Retail Banking Distribution

Production

CIB Marchés

Financement

Asset Management Actif / Passif

Distribution

Assurance Vie / Santé / Prévoyance

IARD

Actuariat / Solvency

Services Financiers Moyens de Paiement

Leasing

Factoring

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Une expertise des fonctionsRisque, Finance, Comptabilité,Contrôle de gestion, RisqueRéglementaire, Liquidité,Relation Client, Marketing,Commercial, Distribution

Offres & Positionnement

La Synthèse, notre cœur de métier

Tarification

Suivi / Performance

Inventaire provision

Risque

Pilotage de la distribution

Calcul du commissionnement

Performance commercialeRelation Client

Comptabilité

Contrôle de gestion

Consolidation & Elaboration

Réglementaire

Finance

KPI

Score card

Dashboard / Reporting Direction Générale

Etudes / Connaissance client / Vision 360°Multicanal et banque Digitale

Marketing opérationnel

Pilotage / Gestion de campagne

Marketing

Actuariat

Réglementaire

Pilotage des Risques

Modélisation et moteur

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Valorisation du Capitaldonnée des entreprises,Modélisation & Gouvernance,Big Data & Analytics, Dataquality

Offres & Positionnement

L’expertise de la Data

Offre Big Data &

Analytics

Data Quality, Master Data

Mangement, Gouvernance,

Lignage & Piste d’audit

Qualité de

données et

Gouvernance

Cartographie, Cible et trajectoire,

Architecture fonctionnelle,

applicative et technique,

Architecture &

Urbanisation

KPI

Score card

Dashboard / Reporting Socle Décisionnel

E reputation, On-demand-

economy, Chatbot, Quantified-SelfLab Innovation

Data Lake, Data Prep, Data Viz

Text Mining, Machine Learning,

Intelligence Artificielle

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Accompagnement

MétierProduction métier

Analyse Statistique & Reporting

Développement de Proximité

Conseil SICadrage

Architecture

Choix de solution

Construction du SIPilotage MOE

Modélisation de données

Choix d’outil

Maitrise d’OuvrageMOA Métier

MOA SI

Prototypage Agile

Présentation de BI Consulting

Vous accompagner

Accompagner les métiers, cadrer et mener vos projets

sur l’ensemble des étapes

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Notre ambition est d’être un acteur majeur dans le secteur

Banque/Finance/Assurance

Notre croissance

Quelques chiffres

Création de

BI

Un chiffre d’affaires

prévisionnel de

30 millions d’€

270 collaborateurs

230collaborateurs

BI prévoit une

croissance de 22%

20172001 2016 2017

9Nos offres

Offre Risque

Capitalisation de nos expertises

En 1988, le Comité de Bâle réunissait lesgouverneurs des banques centrales de 13 paysde l’OCDE. 25 ans plus tard, ces accords sontappliqués dans plus d’une centaine de pays etcouvrent tous les types de risque avec desrestitutions réglementaires ou non.

Plus récemment, les déploiements des réglementationsIFRS 9 et BCBS 239 vise à renforcer la régulation desbanques.

BI consulting accompagne les directions Risque de sesclients Banque et Assurance dans leurs réponses auxenjeux de pilotage, d’analyse et de reporting durisque:

Collecte et qualité de données (contrôle,correction, transcodification, defaulting,propagation)

Traitement de données (rapprochementcomptabilité-risque, pooling des données retail,affectation des clients et engagements sur lessegmentations risque, calcul des indicateurs derisque)

Calcul des mesures de risque et validation desmodèles statistiques

Collecte, traitement et historisation des pistes

d’audit

Alimentation et outillage des filières de reporting etde monitoring du risque

Production des reportings qu’ils soient ou nonréglementaires

► Pilotage du programme IFRS 9 pour le compte de groupes bancaires mondiaux

► Au sein de la direction financière d’un Groupe bancaire, conception et mise en œuvre d’une

filière réconciliée Comptabilité / Risque / Contrôle de gestion / ALM pour la production

des reportings réglementaires locaux et Groupe

► Pour un asset manager, suivi des limites et production du reporting interne dans le cadre

du monitoring risque de crédit

► Création et administration d’un référentiel Tiers pour une direction des risques d’un groupe

bancaire mondial

Nos missions récentes

Nos pôles d'expertises consolident

savoir-faire et retours d'expériences

10Nos offres

Offre Finance


Le caractère transverse et normatif des systèmescomptables et analytiques ainsi que leurpositionnement en tant que système deréférence pour les données de position en faitune clé de voute des systèmes de synthèse.

Les besoins croissants de finesse, de richesse et decohérence de l’information les poussent à évoluer vers :

une maille de tenue de position toujours plus fine,tendant vers le niveau contrat

un enrichissement des attributs associés à la position

une intégration forte avec l'ensemble des chaînes dereporting réglementaires et de pilotage

BI consulting accompagne ses clients dansl'amélioration continue de ses systèmes comptables etde contrôle de gestion ainsi que dans leur intégration àl'ensemble des chaînes de reporting réglementaire et depilotage :

rapprochements compta <–> systèmes opérationnels,compta analytique, compta risques, compta ALM,compta inventaires…

process et moteurs d'élaboration budgétaire, decalcul et suivi de la rentabilité clients et produits,d'analyse de l'activité et de la performance, deconsolidation…

amélioration et raccourcissement des processusd'arrêté et de consolidation

désimbrication comptabilité générale – tenue deposition client

► Fusion des chaînes de reporting comptables, analytiques et risques d’un Groupe bancaire

multimétier, garantissant une cohérence structurelle des reportings

► Désimbrication des composants comptables et de tenue de position client, dans une banque de

financement et d'investissement et pour les implantations internationales d'une banque de détail

► Mise en place et évolution du système de collecte et restitution des éléments de rentabilité client-produit

du pôle CIB d'un Groupe bancaire




11Nos offres

Offre ALM


Ressource abondante et bon marché

jusqu'aux crises survenues à partir de 2007, la

liquidité constitue aujourd'hui et pour

longtemps une ressource rare dont l'usage

doit être optimisé, pour maintenir la

rentabilité des établissements financiers et

garantir le respect des nouvelles contraintes

réglementaires.

BI consulting accompagne ses clients dans

l'adaptation de leurs chaines trésorerie, ALM et

refinancement:

Collecte des informations de comportement

des contreparties permettant d'établir,

étalonner et exploiter les modèles de

segmentation et d'échéancement

Collecte des informations d'échéancement et

d'écoulement des contrats permettant d'établir

une vision prospective du bilan

Mise en place des interfaces d'échange entre

les systèmes collecteurs de données, les moteurs

de calcul, les systèmes de refinancement et les

outils de restitution

Processus et outil de management de la qualité

des données, permettant de traiter les non

conformités dans la production courante et de

mettre en place un cercle vertueux tendant

vers le 100% qualité

Conception et mise en place dans les entités internationales de deux grands Groupes bancaires de systèmes de collecte des informations clients, contrats,

échéancier permettant d'alimenter les moteurs de trésorerie et d'ALM

Modélisation, sourcing et exploitation d'un entrepôt de données dédié à l'AML dans une banque de

financement et d'investissement

Evolution du SI refinancement d'une banque de réseau : collecte et sélection des créances,

alimentation des moteurs, restitutions vers le pilotage interne, les agences de notations, les investisseurs…




12Nos offres

Offre Relation client – Marketing


Avec la pression concurrentielle et des

consommateurs plus matures et exigeants,

les entreprises placent désormais le client au

cœur de leur stratégie :

Un client satisfait est un client fidèle

Une relation continue, renforcée et enrichie

avec le client influence positivement sa

satisfaction

Un processus d’acquisition de client beaucoup

plus coûteux que celui de fidélisation

BI consulting accompagne ses clients dans

l’adaptation de leur système d’information aux

métiers de la Relation client :

La base client : collecte des données client,

cadre légal, CRM…

Le marketing : gestion de campagne,

géomarketing, marketing décentralisé, études

retour, canaux numériques, cross-canal…

La connaissance client : segmentation

commerciale, modèles prédictifs de calcul de

scores…

Le pilotage commercial : suivi des objectifs

commerciaux, évaluation de la performance…

► Déploiement d’un outil de gestion de campagne et évolution de l’environnement de

géomarketing dans une banque de détail

► Refonte de l’environnement de suivi des activités de vente à distance chez un assureur

► Définition et mise en œuvre d’une segmentation relationnelle dans une grande

banque nationale




13Nos offres

Offre Big Data & Analytics


A l’origine des Big Data, un déluge de données

qui prend sa source non seulement des objets

connectés – de plus en plus nombreux et

générateurs de données en temps réel – mais

également des évolutions culturelles (Open Data,

nouveaux usages liés aux réseaux sociaux,

monétisation des données…).

Ce changement de paradigme s’immisce dans toutes

les directions et de nouveaux usages émergent :

Relation client : segmentation comportementale,

détection d’évènements en temps réel…

Communication : analyse de sentiments,

identification des motifs de mécontentement, e-

réputation…

Conformité (fraude / LAB) : détection de

mouvements anormaux, de déclarations

frauduleuses, de phising…

Risque : production réglementaire en temps réel,

gestion du risque en assurance…

Marchés financiers : analyse prescriptive de

l’évolution des marchés, corrélation entre e-

réputation et cours de l’action…

DSI : amélioration de la qualité de services et des

performances des plateformes techniques, qualité

de données, ...

Les missions réalisées par BI consulting s'inscrivent dans :

► la transformation des SI pour bénéficier des améliorations des apports techniques (Hadoop)

Mise en œuvre d'un rapprochement de données (gestion vs

compta) mensuel à une maille détaillée sur 10 applications de

gestions pouvant représenter jusqu'à 1 milliard d’opérations

► l'évolution des pratiques sur les donnéesMise en place d'un Data Lake enrichi d'une couche sémantique

et accessible via une solution de Data Visualisation

► l'innovation métierPOC autour de la collecte de nouvelles données structurées et

non structurées et de leur exploitation dans des nouveaux outils

(textmining, machine learning...) en vue d'identifier de

nouveaux use case innovants permettant la digitalisation de la

relation client


DATAWAREHOUSE LOGIQUE (LDW)

PLATEFORME

DE DONNÉES

Données brutes

sans contrôle ni

transformation

DATAWAREHOUSE

D’ENTREPRISE

Données contrôlées, nettoyées

et structurées

Modèle relationnel en 3NF

ENVIRONNEMENT

D’EXPLOITATION DE DONNÉES

Outils permettant l’accès et la

manipulation de données

SOURCES

• Internes / Externes

• Nominales /

Anonymisées

• Structurées / Non

structurées

USAGES

• Datamart

• Outils de restitution /

Data Visualisation

• Outils d’analyse de

données

• Outil de marketing

opérationnel

• DMP

• …



14Nos offres Capitalisation de nos expertises

Offre Qualité de données et Gouvernance

Les données représentent plus que jamais unpatrimoine sur lequel l’entreprise doit s’appuyer.La maîtrise des données et plus particulièrementla qualité de celles-ci

représentent un enjeu majeur avec des bénéfices pour:

La gestion de la relation client

Le pilotage stratégique et commercial, notammentles fonctions de commissionnement

Les analyses financières

Le reporting réglementaire sous la pression desrégulateurs

Les opérationnels pour la fluidité des process

BI consulting propose à ses clients une démarchepragmatique s’appuyant sur les principes suivants :

Sensibiliser et impliquer les différents acteurs en

s’appuyant sur des réalisations concrètes (ex :prototypage)

Rechercher et valider un Business Case

Adopter une logique outillage permettant d’obtenirdes résultats rapides et visibles

S’appuyer sur les sachants et la documentationexistante

Recenser les assets pour capitaliser sur les bonnespratiques

Initier un cercle vertueux mobilisant l'ensemble desacteurs

► Fiabilisation du calcul des scores de risques et mise en place des outils de suivi de la qualité

de données pour une banque de détail

► Définition pour un assureur européen de la gouvernance de la donnée dans le cadre de la réglementation Solvency II et mise en place d'un dispositif de suivi et d'amélioration de la

qualité de données

► Audit sur la qualité des données clients pour l’entité française d’un groupe mondial

d’assurances




15Nos offres

Offre Architecture & Urbanisation


Les métiers de la Finance évoluent en

permanence pour répondre aux attentes

de leurs clients, au cadre réglementaire et

aux contraintes du marché.

Avec eux, le système d’information doit s’adapter

tout en réduisant les coûts et le time to business.

Pour y parvenir, la démarche d’urbanisation et la

fonction architecture permettent de mettre en

place un SI maîtrisé, modulaire et agile.

BI consulting accompagne ses clients tant dans la

mise en place de processus d’urbanisation que de

missions d’étude d’architecture ou de support aux

projets.

Les problématiques couramment rencontrées

portent par exemple sur :

L’articulation entre les SI de différentes entités

(portées et subsidiarités au sein d'un Groupe,

articulations producteurs – distributeurs,

structuration des échanges…)

Le positionnement de la comptabilité dans les

systèmes de synthèse (cohérence avec les

Risques, l’ALM, l’analytique ou l’opérationnel,

alimentation et interprétation comptable…)

Le Master Data Management (gouvernance,

organisation des échanges, définition et

modélisation des concepts, élimination des

redondances de l'existant…)

► Intégration des chaînes Comptables et Risques d’un Groupe bancaire, garantissant une

cohérence structurelle des reportings

► Définition de l’architecture décisionnelle standard des filiales internationales de la branche banque de détail d’un Groupe

financier

► Conception de l’architecture cible Solvabilité II d’un Assureur et trajectoire de mise en place




16Nos offres Capitalisation de nos expertises

Offre Socle Décisionnel

Point névralgique d’une entreprise, le socle

décisionnel permet de centraliser

l’ensemble des informations issues des

différents producteurs afin de les organiser

pour l’analyse et le reporting.

BI consulting accompagne ses clients dans la mise

en œuvre des différentes étapes de la chaîne

décisionnelle :

Modélisation des architectures (métier,

fonctionnelle et technique)

Contrôle, normalisation et historisation des

données collectées

Consolidation et mise en place d’indicateurs

Création de reportings dédiés aux différents

consommateurs

Garantie de la cohérence, l'intégrité et la

qualité des informations mises à disposition

► Définition des standards décisionnels Groupe et

accompagnement des implantations internationales dans leur mise en œuvre

► Etude de rationalisation et de remise à niveau de l'infrastructure décisionnelle d'un Groupe

Assurance

► Pour une banque de détail, mise en place d’un datawarehouse d’entreprise servant les

directions Marketing, Risque, Finance et Conformité




17Nos références

Ils nous font confiance

BI consulting participe àdes projets majeurs detransformation desfonctions de synthèse et

de distribution desétablissements financiers.

Documents

La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métier · Big Data & Analytics, Data quality ... gouverneurs des banques centrales de 13 pays ... process et moteurs d'élaboration