Présentation du club banques et etablissements financiers 09022011

Présentation du Club Banques et

Etablissements Financiers

Philippe KHATTOU

09/02/2011

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Sommaire

Le Cloud Computing et les Banques/Etablissements financiers

L’Approche proposée par le Club Alliances

Les actions et supports mis en place

Pourquoi rejoindre le Club Banques/Etablissements financiers ?

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Sommaire


– Focus sur le modèle SaaS au niveau du secteur Banque & Finance

– Pourquoi cette frilosité voire réticence ?

– Focus sur les contraintes majeures et risques du SaaS pour le secteur Banque & Finance

– La modélisation des principaux besoins

– Enseignements à tirer




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Focus sur le modèle SaaS au niveau du secteur Banque & Finance

Comme pour les autres secteurs, les même domaines de prédilection (collaboration, messagerie, bureautique, finance, trésorerie, …).

Peu d’offres SaaS « Cœur Métier » (Core Banking, Crédit, Epargne, Flux, …). Quelques exemples:

Marché des progiciels

Marché des progiciels

Exemples d’utilisation du SaaS :– Google Apps : en test par une grande banque française

– Salesforce.com : Trust Bank, Merrill Lynch, Deutsche Bank, Banque Postale japonaise, …

– Callatay & Wouters : Dresdner Bank Luxembourg, Nord Europe Private Bank

– TSYS : Tesco Bank (Royaume Uni, 6M de comptes clients et 2,4M de cartes de crédit)

– SEPA Solutions payment : Bank of Tokyo Mitsubishi pour ses filiales basées à Amsterdam et Paris

– …. Mais globalement, l’adoption du modèle SaaS par le secteur Banque &

Finance est très en retrait par rapport à d’autres secteurs aussi bien pour les domaines de prédilection que pour les offres « Cœur Métier ».

Causes : Contraintes, Risques et Atouts encore ignorés

AvancéeAvancée

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Pourquoi cette frilosité voire réticence ?

Bénéfices : Rapidité de la

mise en œuvre et de déploiement

Contraintes : Qualité réseau

(Bande passante)

Bénéfices : Accès aux dernières

innovations sans investissement, et ce quel que soit la taille

de l’entreprise

Bénéfice : Facturation en fonction des volumes

(utilisateurs, opérations, …)

Contraintes : Qualité et

disponibilité des services

Utilisation du SaaS au sein

d’une banque ou d’un

établissement financier

Bénéfices : Réduction des coûts. Aucun

investissement matériel et logiciel

Contraintes : Impacts

organisationnels DSI

Contraintes : Interopérabilité

des services/SI

Atouts encore ignorés

Risques : Sécurité et

confidentialité des

données ?

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Focus sur les contraintes majeures et risques du SaaS pour le secteur Banque & Finance (1/2)

Impacts organisationnels DSI Peu de changement au niveau de la Direction des Etudes Informatiques, rompue au pilotage des

SSII pour la réalisation des projets d’intégration. Quant à la Direction de la Production Informatique, chargée habituellement à exploiter du SI, elle doit

se former à la contractualisation et au pilotage de prestataires d’infogérance : Audit et monitoring afin de contrôler le respect des engagements de service, de vérifier les pratiques de

sauvegarde et le respect de la confidentialité et des obligations règlementaires.

Sécurité et confidentialité des données Réglementation transverse

Nécessité de demander une approbation à la CNIL pour traiter et stocker les données en dehors de l’UE. Les données peuvent être transférées à condition que le pays en question assure un niveau de confidentialité adéquat. Cette règlementation n’est pas reconnu (entre autre) pour les Etats-Unis.

Cependant, un accord spécifique, Safe Harbor, sur la confidentialité des données passé entre l’Union européenne et les Etats-Unis a été mis en place, permettant aux entreprises européennes de transférer légalement des données aux Etats-Unis.

Réglementation sectorielle Il est stipulé que les données bancaires doivent être stockées dans le pays même, ou dans l’Union Européenne

ou l’Espace Economique Européen. Afin de palier à cette problématique, des fournisseurs SaaS, la plupart américains, offrent des garanties sur

l’emplacement physique des données (Etats Unis ou Europe).

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Focus sur les contraintes majeures et risques du SaaS pour le secteur Banque & Finance (2/2)

Utilisation du SaaS signifie faire recours à l’externalisation du SI. Peut on tout externaliser ?

– Domaines facilement externalisables

• Domaines non critiques

• Domaines standardisés

• Domaines réglementaires ayant peu de valeur ajoutée pour l’entreprise (gestion des mandats SEPA par exemple)

• Domaines Traitements de masse non différenciants (plateforme de paiements par exemple)

– Domaines plus difficile à externaliser

• Domaines stratégiques et différenciants

• Domaines à forte nécessité de performance

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La modélisation des principaux besoins

Front Office

Back Office

Gestion des Canaux•Agences•echannels (internet, smartphone, SMS, SVR)•Contact centers •Bourse en ligne: passage d’ordres, informations

Gestion des Canaux•Agences•echannels (internet, smartphone, SMS, SVR)•Contact centers •Bourse en ligne: passage d’ordres, informations

Aide à la vente•Marketing •Portail commerciaux / Gestion commerciale / CRM

Aide à la vente•Marketing •Portail commerciaux / Gestion commerciale / CRM

Gestion de portefeuilleGestion de portefeuille

GAB/DAB POS GAB/DAB POS

Salle des marchés Salle des marchés

Gestion des Crédits•Entreprises / Particuliers•Remises documentaires

Gestion des Crédits•Entreprises / Particuliers•Remises documentaires

Cash management Cash management

Moyens de paiements•Paiements domestiques, SEPA, internationaux•Cartes de débit/crédit

Moyens de paiements•Paiements domestiques, SEPA, internationaux•Cartes de débit/crédit

Gestion de l'Epargne réglementée et libreGestion de l'Epargne réglementée et libre

Trésorerie - Change Trésorerie - Change

Gestion de la conservation Gestion de la conservation

Gestion de la fiscalité Gestion de la fiscalité

Gestion des OST Gestion des OST

LeasingLeasing

Tenue de Référentiels clients comptes Tenue de Référentiels clients comptes

Finances•Comptabilité, rentabilité, performance portefeuilles,•Analyse financière des bilans •Audit •Consolidation, IFRS•Reporting clients•Reporting réglementaire et fiscal, Bâle II

Finances•Comptabilité, rentabilité, performance portefeuilles,•Analyse financière des bilans •Audit •Consolidation, IFRS•Reporting clients•Reporting réglementaire et fiscal, Bâle II

Contrôle des risques •Crédit, marchés, opérationnels, liquidité, change, anti blanchiment, engagement

Contrôle des risques •Crédit, marchés, opérationnels, liquidité, change, anti blanchiment, engagement

Conformité •Contrôles MiFID, •Règles de négociation des titres

Conformité •Contrôles MiFID, •Règles de négociation des titres

Achats Achats

Ressources HumainesRessources Humaines

Juridique Juridique

Transverses

Gestion Electronique des DocumentsGestion Electronique des Documents

Sécurité physique et logique Sécurité physique et logique

Echanges de données -Swift, FIX - Etebac - EbicsEchanges de données -Swift, FIX - Etebac - Ebics

Outils d'exploitation-Téléphonie - Réseaux -Serveurs Outils d'exploitation-Téléphonie - Réseaux -Serveurs

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Enseignements à tirer

Il faut sensibiliser le marché sur les opportunités offertes par le Cloud Computing

Les offres SaaS peuvent attirer les banquiers à condition de bien communiquer (contrer) sur les principaux freins (sécurité, confidentialité des données …)

Il faut sensibiliser le marché sur les opportunités offertes par le Cloud Computing

Les offres SaaS peuvent attirer les banquiers à condition de bien communiquer (contrer) sur les principaux freins (sécurité, confidentialité des données …)

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Sommaire



– Le Club Alliances : Une Alliance des Compétences métier par métier, fonction par fonction

– Le Club Alliances aide ses membres à …

– La modélisation fonctionnelle du Club

– Les membres actuels du Club



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Le Club Alliances : Une Alliance des Compétences métier par métier, fonction par fonction

Les membres du « Club Alliances » se regroupent autour d’IBM pour apporter aux entreprises des solutions métier complètes en mode « as-a-service ».

Club RH - Club DAF - Club Ventes Marketing - Club DSI

Club Banques et Etablissements Financiers

Une Solution-as-a-Service est typiquement fournie comme un service permanent, payé à l’usage, et non plus simplement comme un assemblage de matériels, de logiciels et de prestations

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Le Club Alliances aide ses membres à :

Créer des partenariats et Alliances pertinents

Mutualiser et partager les meilleures pratiques dans les domaines du « as a service » [SaaS, BPO, Externalisation, Infogérance…]

Avoir accès à la puissance informatique fournie par IBM, à la demande, en mode « as-a-service » !

Co-formaliser, co-promouvoir, co-vendre, co-délivrer des solutions innovantes à forte valeur ajoutée (voir slide suivant)

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Banques de détail

Banques Privés

Banques d’affaires

Activités annexes : assurance, CGP…

Aide à la vente

Gestion des Canaux

Moyens de paiements GAB / DAB

Tenue de référentiels clients comptes

Epargne

Crédits

Gestion d’actifs - OST

Administration de fonds

Gestion de la fiscalité

Comptabilité et Finances Trésorerie – Change

Risques et Conformité

Echanges de données

Dématérialisation

Gestion Electronique des Documents

Ressources Humaines

Achats

Juridique

Sécurité physique et logique

Outils d'exploitation

FRONT OFFICEFRONT OFFICE

BACK OFFICEBACK OFFICE

TRANSVERSETRANSVERSE

SUPPORTSUPPORT

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Les membres actuels du Club

Éditeur de deux solutions « Globale Bancaire» modulaires: •La Banque de détail et d’entreprises : SAB•La Banque Privée et la conservation Titres : SAMIC

Editeur de solutions « Toolbox » pour les lignes de métier : Crédits, Epargne, Titres, Paiements, Portail Commercial, Comptabilité-Reporting

Éditeur de deux solutions « Globale Bancaire» modulaires: •La suite megara : une plateforme « Titres » •Omega FA : un logiciel de gestion administrative, comptable et réglementaire des portefeuilles d’actifs financiers.

Métier des titres et gestion d’actifs

Éditeur de trois solutions : •Dématérialisation de documents •Systèmes d'Informations Documentaires•Dématérialisation de bilans et de liasses fiscales

Partenaires techniques

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Sommaire





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Création d’un Blog en 2010 :

Organisation d’un événement en 2010 :

Forum SaaS & Cloud pour les métiers Banque/Finance,

Vendredi 26 novembre 2010

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Sommaire




Pourquoi rejoindre le Club Banques et Etablissements Financiers ?

– Les activités co-financées

– Les prochaines étapes …

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Réalisation d’un rapport d’étude (1er semestre 2011) :

– Thématiques : SaaS, Sécurité, Core Banking, Titres, GED

– La vocation de l’étude est de sensibiliser le marché tout en détectant des projets et des intentions d’amélioration de leur processus organisationnels (qui seront transmis aux membres du Club)

Le process sera le suivant :

Pourquoi rejoindre le Club Banques et Etablissements Financiers ? Les prochaines étapes …

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Organisation de 2 événements en 2011:

– 1er Avril 2011 : Conférence sur la Sécurité, le Cloud et le secteur Banque/Finance

– Octobre 2011 : Forum international*, sur les mêmes thématiques

Exemple : Forum du 26 Novembre 2010


* Sur financement additionnel

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Mis en place d’une stratégie communautaire autour des problématiques SaaS - Cloud - Banque … sur un groupe Linkedin en 2011

Cela s’inspire d’une infrastructure marketing éprouvée depuis plus d’un an sur d’autres Clubs

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Les activités co-financées couvrent typiquement (1/2) :

Mise à jour et gestion des sites web et Blogs du Club Alliances, avec les documents associés,

Veille et mise en œuvre pertinente des outils de référencement, présence, animation, visibilité... notamment sur les moteurs de recherches, applications de partage de documents [eg Slideshare], outils de partage [eg Twitter, Google Reader, Google Docs...], réseaux sociaux [LinkedIn, Viadeo]

Participation au forum SaaS & Cloud IBM du Club Alliances et autres manifestations du Club Alliances (possibilité d’animation d’ateliers, d’avoir un stand…)1 et au forum SaaS et Cloud métier

Etablissement de relations avec la presse et les institutionnels informatiques (Syntec numérique, Cigref, Afdel, Eurocloud…), consulaires (CCI et équivalent) ou patronaux (Medef, CGPME…)


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Les activités co-financées couvrent typiquement (2/2) :

Accompagnement du membre dans l'exploitation du programme IBM Partnerworld

Possibilité de poster vos présentations et proposition de valeur, publier et contribuer aux contenus génériques du Club Alliances

Favorisation de relations business entre les membres du Club, dont IBM...

Utilisation du logo « Solutions as a Service – Club Alliances »

Veille et animation de l’infrastructure marketing 2.0 (blog + outils de publication) pour acquisition de visibilité et crédibilité additionnelles et génération de contacts


Les partenaires du Club Alliances Banques et Etablissements Financiers:

Pour en savoir plus ou nous contacter :

Notre blog : http://www.saas-cloud-banque-finance.com/

Le site du Club Alliances : http://www.cluballiances.com/

Notre email : [email protected]

Téléphone : 01 71 16 19 60