Une approche intégrée de la retraite

Programme personnalisé durable

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Retraite durable = prospérité durable

Certains analystes financiers proposent une autre manière de calculer la source du revenu de retraite, soit la règle du 10/30/60 :

► 10 % de l’argent dépensé à la retraite provient des sommes épargnées durant les années productives au travail

► 30 % de l’argent dépensé à la retraite provient des gains engendrés par cette épargne durant les années d’accumulation

► 60 % de l’argent dépensé à la retraite provient des gains issus des placements effectués après la retraite

D’où la nécessité d’assurer la prospérité tout au long de la retraite

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Cover Art

La gestion des risques pouvant affecter

la planification de la retraite

Maladie grave

8530 40 55 65 75

Soins de santé

Soins de longue durée

Invalidité

Vie

Retraite

Protection du revenu Protection des actifs

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L’indépendance financière : déterminer le capital nécessaire pour bien vivre votre retraite entière et ce, peu importe votre état santé

Combien voulez-vous laisser à votre famille, vos héritiers ?

Combien voulez vous donner à un organisme de bienfaisance ou une fondation?

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A qui s’adresse Retraite Durable

► Personnes âgées de 45 à 75 ans

► Dont les actifs financiers à investir s’élèvent à plus de 500 000$

► Qui désirent mettre leur argent au service de leurs projets personnels, familiaux et caritatifs

► Qui sont prêts à passer à l’action en vue de rentabiliser , sécuriser et transmettre leur patrimoine

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La Gestion des risques : la priorité On ne peut contrôler le marché mais il est possible

d’en atténuer les risques ► Anticiper au mieux le rendement► Limiter les erreurs► Déterminer le ratio des vaches à lait versus les vaches à viande

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La démarche

1. Entrevue téléphonique préliminaire pour évaluer la pertinence d’une rencontre

2. Envoi du questionnaire Perspective Personnelle et/ ou d’entreprise

3. Première rencontre :

► Remise des résultats du questionnaire et validation des

objectifs

► Questionnaire d’analyse des besoins financiers et prise complète

d’information

► Questionnaire de tolérance au risque et énoncé de politique de placement

4. Deuxième rencontre et suivantes;

► Remise et analyse du plan de Retraite durable

► Présentation de l’Énoncé de politique de placement et ouverture du compte

► Entente de rémunération

► Mise en place des recommandations

► Intégration des autres gestes à poser, notamment au niveau

fiduciaire , successoral et philanthropique

5. Suivi personnalisé et veille globale

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Placements à

incidence fiscale

Fonds de couverture

Dons de bienfaisance

stratégies de dons planifiés

Mandats de gestion privés et

Placements indiciels

Bons patrimoniaux

Comptes gérés séparément clé en main par des gestionnaires

Rentes à capital variable

Rentes viagères

La valeur ajoutée

Le sur mesure

Les assises du programme

Efficacité fiscale et gestion du risque

Gestion du

décaissement

La pyramide de la gestion globale pour une retraite durable

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