Dossier de presse Le Conservateur

Jeudi 23 janvier 2014

PERFORMANCES 2013

Contrats commercialisés : Taux 2013 Variation

CONSERVATEUR PERP +4,10 % stable

CONSERVATEUR HELIOS SÉLECTION +3,75 % stable MIP RETRAITE SÉLECTION (Madelin)

AREP MULTISUPPORT +3,50 % stable

TAUX NETS SERVIS 2013 : FONDS €(1)

(1) Taux de rendement 2013 du fonds en euros net de frais et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances à venir.

DES BELLES PERFORMANCES ET UN RENFORCEMENT DE LA SOLIDITÉ DU GROUPE

• Performances réalisées en dotant la Provision pour Participation aux Bénéfices (PPB) de 0,40 %

PPB 2013 : 1,80 % de l’encours €

• Taux de couverture de marge de Solvabilité I >210 %*

* Taux de couverture de marge de solvabilité des Assurances Mutuelles Le Conservateur (hors plus-values latentes)

CONSERVATEUR UNISIC +18,29 %

INTERVALOR +16,81 %

ALTIVALOR +8,83 %

AREVALOR +8,07 %

OBLIVALOR +5,71 %

PLUVALOR +3,31 %

PERFORMANCES FINANCIÈRES DES PRINCIPAUX OPCVM DU GROUPE

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

COMPOSITION DES DIFFÉRENTS PROFILS D’INVESTISSEMENT

100 %

PERFORMANCES SUR 5 ANS DES DIFFÉRENTS PROFILS D’INVESTISSEMENT

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

01/01/2009 01/01/2010 01/01/2011 01/01/2012 01/01/2013 01/01/2014

100% Fds Euros

Modéré : 50% Fds Euros + 25% Oblivalor + 25% Arevalor

Diversifié : 25% Fds Euros + 25% Arevalor + 25% Altivalor + 25% Conservateur Unisic

Dynamique : 33% Arevalor + 33% Altivalor + 33% Conservateur Unisic

60%

50%

33%

22%

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

ALLOCATION D’ACTIFS DU FONDS EN EUROS AU 31/12/2013

Obligations privées 69,2%

Obligations d'Etats 14,0%

Actions 8,2%

Liquidités 4,1%

Immobilier 4,5%

DEVELOPPEMENT ET RENFORCEMENT DE LA SOLVABILITÉ

• CA GROUPE 685 M€ + 26 %

• Encours gérés 6,5 Mds€ + 10 %

• Collecte nette Assurance 231 M€ + 363 %

• Marge Solvabilité I* >210 % + 4 %

* Taux de couverture de marge de solvabilité des Assurances Mutuelles Le Conservateur (hors plus-values latentes)

ET SUR 10 ANS ?

123% 126% 128% 132%

139% 135%

165% 163%

185%

202% 210%

100%

120%

140%

160%

180%

200%

220%

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

Réel

ÉVOLUTION DE LA MARGE DE SOLVABILITÉ Taux de couverture de la Marge Solvabilité I (en %) X 1,7

Taux de couverture de marge de solvabilité des Assurances Mutuelles Le Conservateur (hors plus-values latentes)

PROGRESSION DU CA ASSURANCE AMC / MARCHÉ DE L’ASSURANCE-VIE

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

140%

160%

180%

200%

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

AMC (assurance vie) Marché (FFSA - assurance vie)

+ 143%

+ 18%

X 8

Chiffre d’affaires assurances (Mutuelle + Tontine) vs. Marché de l’assurance vie

PROGRESSION DE L’ENCOURS GÉRÉ GROUPE Groupe Fonds gérés (en milliards d'euros)

2,9 3,0

3,6

4,1

4,4

3,8

4,7

5,3

5,2

5,9

6,5

2,5

3

3,5

4

4,5

5

5,5

6

6,5

7

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

Fonds gérés Groupe

X 2

DÉVELOPPEMENT + SOLVABILITÉ = UNE PERFORMANCE RARE

+

COMPARAISON AVEC LE MARCHÉ DE L’ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE

Evolution du marché 2013 / 2012* Evolution AMC 2013 / 2012

Cotisations +8% +27%

dont unités de compte +30% +45%

dont fonds en euros (yc prévoyance) +4% +35%

dont bancassurance +10%

dont assurances +3%

% UC dans Production +14% +63%

Provisions Mathématiques +5% +13%

*Chiffres FFSA à fin novembre 2013

DES RÉSULTATS LIÉS À NOTRE PHILOSOPHIE DE PLACEMENT

Le marché français

L’objectif des Assurances Mutuelles Le Conservateur

Collecte Niveau de marché

LA GAMME CONSERVATEUR OPPORTUNITÉ – UC À CAPITAL GARANTI

0%

2%

4%

6%

8%

10%

12%

août-90 août-92 août-94 août-96 août-98 août-00 août-02 août-04 août-06 août-08 août-10 août-12

Evolution du taux de l'emprunt d'Etat français depuis août 1990

Indice CAC 40

2000

3000

4000

5000

6000

7000

17/09

/99

17/06

/00

17/03

/01

17/12

/01

17/09

/02

17/06

/03

17/03

/04

17/12

/04

17/09

/05

17/06

/06

17/03

/07

17/12

/07

17/09

/08

17/06

/09

17/03

/10

17/12

/10

17/09

/11

17/06

/12

17/03

/13

Lancement COP Actions

Lancement COP Taux

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

LE CONSERVATEUR FAIT PEAU NEUVE !

LE CONSERVATEUR UNE HISTOIRE DE 170 ANS

LE CONSERVATEUR EXISTE DEPUIS 1844 Depuis 170 ans…

• Le produit à l’origine du groupe, la tontine, a prouvé sa solidité ;

• Le groupe a traversé toutes les crises ;

• Et il continue à accompagner ses clients de grands-pères en petits-fils.

1/ NOTRE IDENTITÉ

NOUS AVONS UNE IDENTITÉ SPÉCIFIQUE ET NOUS LA CULTIVONS DANS LE TEMPS

Le Conservateur est… • Expert des placements de long terme :

- nous donnons de la valeur au temps,

- nos performances le prouvent ;

• Indépendant et mutualiste : notre seul intérêt est celui du client, 100% sociétaire 0% actionnaire ;

• Bâti sur un modèle relationnel humain, personnalisé et durable : 50% des clients n’ont jamais changé d’agent.

AUJOURD’HUI, UNE NOUVELLE ÉTAPE DE NOTRE DÉVELOPPEMENT : UNE NOUVELLE IDENTITÉ DE MARQUE

LE MANIFESTE : NOTRE TEXTE FONDATEUR

LE MANIFESTE : NOTRE TEXTE FONDATEUR

Cette dynamique de succès, nous l’avons bâtie sur une ambition

dont nous n’avons jamais dévié :

dans un monde structurellement instable et imprévisible,

pour anticiper sereinement l’avenir,

nous donnons de la valeur au temps

Extrait

LA NOUVELLE IDENTITÉ DE MARQUE

2/ LE PLAN DE COMMUNICATION AUTOUR DE CETTE NOUVELLE MARQUE

POUR ACCOMPAGNER CETTE NOUVELLE MARQUE : • Un nouveau site déjà en ligne : www.conservateur.fr

POUR ACCOMPAGNER CETTE NOUVELLE MARQUE : • Une campagne TV : France 2 et diffusion sur les chaînes TNT en

affinité avec notre clientèle

POUR ACCOMPAGNER CETTE NOUVELLE MARQUE : • Une nouvelle identité visuelle

NOS AMBITIONS POUR DEMAIN

AUTOUR DE NOS FONDAMENTAUX, RESTER FIDÈLE À CE QUE NOUS SOMMES :

Des spécialistes de l’épargne de long terme…

…indépendants et mutualistes

…qui offrent des solutions très performantes aux clients.

Les Assurances Mutuelles le Conservateur, Société d’assurance mutuelle, entreprise régie par le Code des assurances Les Associations Mutuelles le Conservateur, Société à forme tontinière, entreprise régie par le Code des assurances Conservateur Finance, Etablissement de crédit, Société anonyme au capital de 15 000 000 € - RCS PARIS B 344 842 596

Siège social : 59, rue de la Faisanderie – 75 116 Paris Adresse postale : CS 41685 – 75773 Paris Cedex conservateur.fr

Créé en 1844, LE CONSERVATEUR, groupe mutualiste indépendant au service du patrimoine, gère aujourd’hui

plus de 6 milliards d’euros d’actifs.

Il apporte des solutions en matière de retraite, épargne, prévoyance et placements.

Spécialiste de la gestion à long terme, ses contrats « phare » d’assurance-vie, ainsi que LA TONTINE allient à la fois

performance et sécurité. Contact presse SHAN : Brigitte MICHAUT - Tél 01 44 50 51 78 / brigitte.michaut@shan.fr